精實新聞 2003-09-18 11:03:11 記者 柯安聰 報導
股市底部越墊越高,許多投資人都一路看著股市上漲,而不知該如何投資理財,才可讓資產持續增值。群益投信指出,根據歷史經驗來看,在股市相對高點定期定額投資共同基金仍有利可圖,投資人不妨利用股票型基金進行定期定額,進一步累積投資報酬,在景氣擴張時期,為自己的荷包穩健地累積財富。
根據群益投信試算,以「群益馬拉松基金」定期定額為例,即使自去(91)年4月22日股市相對高點大盤達6484點才開始做定期定額,每月26日扣款投資5000元的「群益馬拉松基金」,至今年8月底共扣款17次,投資成本為8萬5000元,累積單位數為2728.94,若以今年9月17日「群益馬拉松基金」淨值35.02元為計算報酬率依據,定期定額投資報酬率已達12.43%,而加權股價指數在9月17日為5747.14點,仍未回到去年指數高點,跌福為11.06%,顯示這段期間定期定額馬拉松基金不但抗跌還賺到『正』的報酬率。
群益投信補充,大環境景氣不佳,股市持續探底,近2、3年定期定額共同基金的投資人,由於無法忍住虧損,紛紛認賠出場,但觀察1年多以來,台灣股市因為全球景氣復甦,加上美股強勁反彈、台灣SARS陰霾一掃過後,大盤從今年4044低點也反彈至5700點以上,儘管目前大盤指數還未突破去年6484高點,但就市場上股票型基金來看,多數股票型基金在定期定額這一部份投資報酬收益已由負轉正,例如目前國內市場上淨值最高的基金王-『群益馬拉松基金』自去年相對高點開始定期定額的投資報酬率已達12.43%,遠超過銀行1年定期存款約1.4%的報酬率,可見即使股市相對高檔進場,只要選對基金及專業資產管理研究團隊,定期定額投資基金還是有利可圖。
附註: | |
---|---|
註1: | 基金績效計算皆有考慮配息,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率。所有基金績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證基金之最低投資收益。 |
註2: | 基金淨值可能因市場因素而上下波動,基金淨值僅供參考,實際以基金公司公告之淨值為準;部份基金採雙軌報價,實際交易以基金公司所公告的買回價/賣出價為計算基礎。 |
註3: | 上述銷售費用僅供參考,實際費率以各銷售機構為主。 |
註4: | 上述短線交易規定資料僅供參考,實際規定應以基金公開說明書為主。 |
註5: | 境內基金經行政院金融監督管理委員會核准在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 |
註6: | 依金管會規定基金投資大陸證券市場之有價證券不得超過本基金資產淨值之10%,當該基金投資地區包含中國大陸及香港,基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。 |
註7: | 上述資料只供參考用途,嘉實資訊自當盡力提供正確訊息,但如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。 |